上海市人民检察院、上海市公安局、上海金融监管局联合发布非法金融中介治理典型案例

为深入贯彻落实金融监管总局、最高检、公安部等部门关于金融领域非法中介乱象治理、“黑灰产”违法犯罪集群打击的工作要求，进一步做好上海地区非法金融中介乱象治理工作，高质效办理一批金融领域“黑灰产”疑难复杂刑事案件，上海市人民检察院、上海市公安局、上海金融监管局持续加大工作协同力度，深化刑事司法与行政执法衔接机制，严厉打击金融领域“黑灰产”突出违法犯罪行为，取得积极成效。现将4起非法金融中介治理典型案例公布如下：案例一：张某某等人信用卡诈骗、贷款诈骗案一、基本案情

2019年至2023年间，张某某、解某某合谋实施诈骗，由解某某负责组织多名中介以高额好处费引诱外地无不良征信记录人员（以下简称“征信白户”）提供个人身份信息，并将“征信白户”人员带至上海；由张某某负责开设几十家空壳公司，精品人妻一区二区三区浪潮在线组织多人通过短期缴纳公积金的方式包装“征信白户”人员的信贷资质，并伪造材料，向多家银行提交虚假信息材料申领信用卡后通过POS机刷卡套现，或以购车为名向银行提交虚假证明材料，骗取购车贷款。犯罪团伙中，顾某某、李某某、徐某某等人受张某某雇佣指使，协助注册空壳公司、申领POS机、接送、带领“征信白户”人员办理手机卡、协助办理信贷业务、提供银行卡对套现资金进行转账取现等操作；于某某、刘某某、姜某某、彭某某等人经解某某招揽成为中介人员，四人通过各自渠道搜集介绍“征信白户”人员，将信息提供给解某某，并从中收取好处费。上述犯罪行为造成银行损失共计人民币3000余万元（以下币种同）。二、查处过程